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南京银行盈利能力稳步提升外延扩张效果显著【资讯】

2023年01月16日 老羊瓜财经网

南京银行:盈利能力稳步提升 外延扩张效果显著

南京银行:盈利能力稳步提升 外延扩张效果显著 更新时间:2010-8-22 0:13:23   机构观点:群益证券认为,南京银行上半年实现净利润11.99亿元,同比增长49.8%,EPS为0.50元,略超市场预期,同时也超出我们预期约8%。主要原因是受益于吸收存款平均成本的下降和生息资产规模的增长,公司上半年利息净收入同比增长了5成。公司资产质量表现良好,不良继续双降,拨备覆盖率提高到203.7%。预计公司2010年、2011年净利润分别为23.62亿元和29.27亿元,每股收益分别为0.99元和1.23元,股价对应2010年动态市盈率为11倍、市净率为1.95倍;鉴于未来其高成长性和低估值,维持其买入评级。  国元证券认为,2010年上半年,公司实现资产总额1961.57亿元,比2008年底919.11亿元增长一倍多;各项存款余额1266.34亿元,比2008年底的627.31亿元也增长一倍,提前完成了两年实现资产和存款翻番的目标。经营势头良好。公司的贷款仍将以中小企业为主,议价能力较强;存款将定位于中高端客户,提升贡献力量;但是作为一家区域性银行,市场容量有限,快速扩张又必然加速消耗资本;从其各项经济指标来看,处于相对良好的状态,未来业绩的增长支撑点仍然在于规模,如果资本充足率持续达标,其业绩可期,给予长期推荐评级。  国泰君安分析认为,根据公司2010年上半年最新情况,向下微调公司信贷成本,扩大规模增速等,由此向上微调2010年业绩。即预测南京银行2010年、2011年分别实现净利润22.08亿元、27.31亿元,同比分别增长43.01%、23.72%;摊薄每股净收益分别为0.92元、1.14元;每股净资产分别为5.8元、6.8元。按目前价格计算,南京银行2010年动态市净率、市盈率分别为1.93倍、12.08倍;2011年动态市净率、市盈率分别为1.64、9.77倍,维持增持评级,年内目标价15元,该目标价对应的2011年市净率、市盈率分别为2.21倍、13.11倍。  中报情况:公司2010年6月末存款余额1266.34亿元,较年初增幅24%;贷款余额762.88亿元,较年初增幅13.81%;不良贷款率1.05%,较年初下降0.17个百分点;准备金覆盖率203.69%,较年初提高29.78个百分点。资本充足率11.59%,较年初下降2.36个百分点;核心资本充足率10.53%,较年初下降2.48个百分点。  城市商业银行的领先者:南京银行是首批在国内A股市场上市的城市商业银行之一。南京银行定位中小企业服务,2010年6月末存款余额1266.34亿元,较年初增幅24%;贷款余额762.88亿元,较年初增幅13.81%;不良贷款率1.05%,较年初下降0.17个百分点;准备金覆盖率203.69%,较年初提高29.78个百分点。资本充足率11.59%,较年初下降2.36个百分点;核心资本充足率10.53%,较年初下降2.48个百分点。

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